Оптимизация финансовых потоков в компании

Заместитель руководителя Бухгалтерского центра "Бизнес-Гарант". Стаж работы более 12 лет
31 августа 2020

Оглавление

Узнайте, как эффективно настроить бизнес-процессы и грамотно управлять финансами своего предприятия

эффективно настроить бизнес-процессы

С вами новый выпуск ежемесячной рубрики «Обзор законодательства», которую мы ведём совместно с ГК «Бизнес-Гарант». И сегодня мы поговорим об оптимизации финансовых потоков в компании.

Для кого может быть полезна оптимизация финансов

Здесь не важен размер самой компании, период её существования и объём денежных оборотов. Настройка эффективных процессов в организации рано или поздно затрагивает всех: и собственников бизнеса, и наёмных руководителей. Хорошо, когда предприниматель об этом позаботился заранее и начал писать историю управленческого, бухгалтерского учёта и налоговой отчётности с чистого листа, чётко и по пунктам. Гораздо сложнее, когда приходится выявлять «опечатки» в уже написанной книге.

Многие малые и средние предприниматели привыкли полностью доверять своему бухгалтеру и возлагать на него решение всех проблем, в том числе с налоговыми проверками и оптимизацией налогового учёта. Параллельно собственникам приходится решать вопросы управленческого учёта для контроля бизнеса, принимать оперативные и стратегически важные решения для развития компании в дальнейшем. И кажется, что каждый отвечает за свой участок и всё работает чётко. Но часто это приводит к плачевным последствиям для компании.

Для других предпринимателей характерен иной подход в ведении бизнеса. Решены все вопросы с налоговой, есть свои договорённости, а значит и компанию ждёт перспективное будущее. Или бухгалтерия работает хорошо, «дебит и кредит» сходится и нет поводов для беспокойства.

Зачастую оказывается недостаточным отдельно заниматься настройкой только одного финансового инструмента, например, бухгалтерского, приняв лучшего профессионала в свой штат.

При возникновении проблем в бизнесе руководителю приходится начать разбираться с каким-то одним из рутинных, но не менее важных блоков. В итоге у него не хватает времени сосредоточиться на перспективах и развитии компании. Делать акцент на аудите какого-то одного направления тоже в корне неверно. Даже если вы только начинаете ведение бизнеса, важно настраивать все процессы комплексно.

Недавний опыт доказал всем, что штат сотрудников, который работает в офисе, может быть парализован в течение одного дня. Перевести работу целого предприятия на «удалёнку» для многих оказалось непосильной задачей. Поэтому в настоящее время перед многими предпринимателями стоит задача по снижению влияния рисков не только человеческого фактора, но и внешних непредсказуемых. После эпидемии предприниматели столкнулись с разными проблемами. В итоге кому-то потребовалась просто юридическая консультация, а кому-то и полностью пересмотреть весь бизнес.

Признаки необходимости анализа финансовых потоков

  • Если вы видите, что ваша фирма живёт от кредита к кредиту,
  • Если требуется сокращение кредитной задолженности, снижение расходов и ликвидация кассовых дыр,
  • Если отсутствует рост прибыли,

Тогда вам просто необходимо комплексно подойти к оптимизации финансовой составляющей компании. По мнению экспертов, оптимизация финансовых процессов позволяет экономить до 15-20% издержек.

оптимизация финансовых процессов позволяет экономить до 15-20% издержек

Основными задачами в управлении движением денежных средств являются сбалансирование сумм поступлений и расходов и синхронизация потоков во времени для достижения финансового равновесия компании с учётом стратегии долгосрочного развития бизнеса. Главное соблюдать баланс, в противном случае, повышается риск банкротства предприятия.

Советы экспертов

Приведём несколько простых советов от экспертов, как можно грамотно управлять финансами своего предприятия:

  • Ведём подсчёт денежных средств:

    • организуйте отдельное подразделение для контроля и исполнения платежей
    • регламентируйте платёжную дисциплину
    • грамотно планируйте поступления и платежи, вовремя корректируйте их, чтобы не допустить кассовых разрывов
    • анализируйте ликвидность и платёжеспособность компании и принимайте меры по их своевременному обеспечению
  • Воссоединяем расстояние в кассовых разрывах:

    • рассчитайте «непоколебимый» вариант оплаты: зарплата сотрудникам, оплата налогов, погашение основной кредиторской задолженности
    • определите, кто из ваших дебиторов может перечислить аванс или оплатить досрочно
    • оцените, какие расходы из бюджета можно сократить (заморозить или перенести заявленные проекты)
    • оцените возможности и риски банковского финансирования для покрытия кассовых разрывов
  • «Устраняем» недисциплинированных покупателей, задерживающих платежи:

    • внедрите простые меры: обзванивать крупных дебиторов за несколько дней до планируемой даты платежа и напоминать об оплате
    • при несвоевременном поступлении платежа, обзвонить других дебиторов, выяснить, может ли кто-то сделать платёж заранее
    • воспользуйтесь привлечением дополнительных средств (короткий кредит, овердрафт и др.)
  • Включаем режим управления наличными денежными средствами:

    • зафиксируйте все допустимые операции по приходу и расходу наличных денежных средств
    • установите порядок хранения и выдачи средств
    • назначьте ответственных лиц
    • постройте четкое ведение документооборота

Заключение

Для того, чтобы снять часть наболевших вопросов и сократить расходы, необходимо довериться профессионалам. А ещё лучше всего обратиться к тем, у кого есть готовый, отлаженный продукт, который уже сейчас приносит эффективные результаты в других компаниях.

Мы уверены, что если вы воспользуетесь приведёнными советами, то количество сложных моментов для вашей компании существенно сократиться. Не берите всё на себя — научитесь делегировать и брать ориентир на ключевые цели бизнеса.


Комментарии
Подписка на рассылку

Заказать услугу
Оставить отзыв
Рассчитать стоимость
Оставьте свои контактные данные для расчета стоимости, и наш сотрудник подготовит уникальное предложение для вас
Рассчитать стоимость
Оставьте свои контактные данные для расчета стоимости, и наш сотрудник подготовит уникальное предложение для вас
Заказать услугу
Отзыв клиента